ההזדמנויות העסקיות הגדולות ביותר בעולם העסקים מצריכות פעמים רבות נטילת סיכונים, וכשכסף רב מעורב, חשוב לקבל את התמונה המלאה. חתימה על חוזה חשוב, מיזוג בין חברות או שותפות הם הימור, ולכן לצד פוטנציאל הרווח קיים גם חשש גדול. אופטימיות יתר בנוגע לעסקה הממשמשת ובאה לצד הרצון העז להניע אותה קדימה, עלולים לדחוק הצידה בדיקות מעמיקות וחשובות.
התייעצנו עם אנשי המקצוע מחברת עוגן חקירות, שהסבירו על הצורך החשוב במודיעין עסקי לפני סגירת עסקאות חשובות, ועל האופן שבו חקירה כלכלית דיסקרטית ומקצועית עשויה לעזור ביצירת שותפויות ובבניית אמון בין שותפים עסקיים, ולחילופין למנוע טעויות קריטיות.
הפער בין המצגים הרשמיים למצב הפיננסי בפועל
שלב המשא ומתן לפני שעסקה נסגרת, הוא השלב שבו כל צד מנסה להבליט את ההישגים שלו, ולהראות יציבות ורווחיות שירשימו את הצד השני. "המציאות בשטח מראה שלעתים קיים פער בין מה שהצד השני מראה כלפי חוץ, למה שבאמת מתרחש בתוך החברה", מסבירים המומחים מעוגן חקירות, "ולכן חשוב לבחון את העובדות כמו שהן באמת".
בקרו באתר עוגן חקירות למידע נוסף על ביצוע חקירות ובדיקות כלכליות >>>
חקירה כלכלית מקצועית נועדה לבדוק אם לחברה, או לאנשים שעומדים מאחוריה, יש חובות שאינם גלויים לעין, תביעות משפטיות פתוחות, או שהייתה להם מעורבות בקריסה של עסק בעבר. דווקא גוף שנראה יציב ומצליח כלפי חוץ, עלול להתגלות כמתמודד בפועל עם בעיות תזרים קשות, או נמצא בסכסוכים כספיים מול ספקים אחרים. קבלת המידע הזה מראש, משנה לחלוטין את תמונת המצב ומאפשרת לקבל החלטות רציונליות.
איתור חובות והתחייבויות שלא מופיעים בדוחות
קיומם של חובות פעילים או התחייבויות עתידיות שלא תועדו, הוא סיכון מרכזי לפני כל שיתוף פעולה. עסקים יכולים "להסוות" הפסדים וחובות, כדי להציג מאזן "נקי" שירשים את השותפים הפוטנציאליים, אבל יהווה מצג שווא שלא ישקף את המציאות כמו שהיא.
בדיקה יסודית של חברה מקצועית, לא תסתפק רק בניתוח המסמכים שמוגשים לרשויות המס או לבנקים. במסגרת חקירה כלכלית ייעשה שימוש בכלים מודיעיניים, וכן הצלבת נתונים ממקורות מגוונים, מה שיאפשר לאתר עיקולים, שעבודים "נסתרים" של נכסים או הלוואות שנלקחו ממקורות מפוקפקים.
"ללא המידע המלא, כניסה לעסקה עלולה לחשוף את השותף החדש לאחריות משפטית או כלכלית לחובות שהוא בכלל לא היה מודע לקיומם", טוענים בעוגן חקירות, "אם המידע החשוב הזה מתגלה רק לאחר החתימה על העסקה, הכסף הגדול עלול לרדת לטמיון והעסקה שנראתה כדאית לכאורה, עלולה להתגלות בתור בור כלכלי שקשה מאוד לצאת ממנו".
בחינת ההיסטוריה העסקית והתנהלות המנהלים
מודיעין עסקי איכותי מתמקד, בין היתר, במיפוי הפרופיל האישי והעסקי של מקבלי ההחלטות בצד השני. העסקאות בסופו של דבר נחתמות בין בני אדם, ולכן בדיקת האמינות שלהם, המוניטין שצברו בעיניי ספקים ולקוחות, העבר המקצועי וצורת העבודה שלהם, מסייעת לקבלת ההחלטות בנוגע לעסקה ממש באותה מידה כמו הנתונים המספריים של החברות שהם עומדים בראשן.
חקירה כלכלית מקצועית תבחן דפוסי התנהגות של שנים אחורה, לרבות בדיקה בנוגע לסכסוכי עבר עסקיים, מחלוקות שהגיעו לבתי המשפט, טענות להפרת אמונים מצד שותפים מהעבר ועוד.
זיהוי מוקדם של מגמות התנהגותיות בעייתיות, מונע "הפתעות" מאוד לא נעימות בשלבים מאוחרים יותר.
שיפור עמדות במהלך המשא ומתן ומניעת סיכונים עתידיים
כאשר המשא ומתן מבוסס על עובדות מוכחות, הוא מייצר תוצאות הרבה יותר טובות, לכן גישה למידע מדויק ולאינפורמציה המלאה, יכולה לשנות את מאזן הכוחות טרם החתימה על ההסכם. ביצוע חקירה כלכלית מקצועית לפני סגירת עסקה, לא מיועד בהכרח רק למטרת פסילתה, אלא גם לצורך שימוש במידע שמתגלה במסגרתה ככלי יעיל לשיפור התנאים.
אם, לדוגמה, חקירה כלכלית מגלה שלצד השני היו לאורך השנים אתגרים תזרימיים או שווי נכסים שהוערך לא נכון, הצד שיזם את החקירה מגיע לשולחן המשא ומתן כשהוא מכיר את כל הנתונים היטב, ויכול לדרוש בטחונות רחבים יותר, להתנות העברה של כספים בעמידה ביעדים מסוימים ולקבל החלטות פיננסיות המבוססות על השווי האמיתי של החברה בהתאם לנתונים האמיתיים והמלאים.
בדיקת רקע שמבוצעת באופן דיסקרטי, מספקת תמונת מצב נקייה מאינטרסים. היא מאפשרת לזהות מראש חשיפה לסיכוני רגולציה, קשרים עסקיים עם גורמים בעייתיים או חולשות מבניות בתוך החברה הנבדקת. כשהנתונים כולם גלויים וידועים, ניתן לנסח מנגנוני הגנה משפטיים מתאימים בחוזה השותפות, ולתכנן את הצעדים הבאים בצורה שקולה ואחראית.
שקיפות מסייעת לבסס מערכת יחסים עסקית בריאה
"כאשר שני השותפים המיועדים פועלים מתוך ידיעה שהנתונים נבדקו ונמצאו מדויקים, הדבר מחזק את מערכת היחסים ומניח יסודות של אמון והערכה הדדית", מסכמים המומחים מעוגן חקירות. "גופים פיננסיים מנוסים, מבינים שאיסוף מידע הוא נוהל עבודה תקין, שמטרתו להגן על שני הצדדים".
שותף שמציג נתונים אמיתיים ומתנהל בשקיפות, יראה בבדיקה כזו הוכחה לרצינות ולמקצועיות של הצד השני. בסופו של דבר, המודיעין העסקי "מסיר את הערפל" ומאפשר לשני הגורמים לצאת לדרך משותפת מתוך הבנה ברורה של התנאים, הסיכויים והסיכונים, כשהאינטרסים הכלכליים של כולם מוגנים היטב.
***התכנים המופיעים במאמר זה נועדו למתן אינפורמציה כללית בלבד ואינם מהווים ייעוץ משפטי, חוות דעת מקצועית או תחליף לייעוץ פרטני מול חוקר פרטי מורשה. כל הסתמכות על המידע המוצג נעשית על אחריותו הבלעדית של הקורא – המערכת וכותב המאמר לא יישאו באחריות לכל נזק או אובדן שיגרמו כתוצאה מהשימוש במידע זה.
